دسته‌بندی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاری

صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل ریسک پایین و سوددهی پایدار، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار محسوب می‌شوند. این صندوق‌ها براساس ترکیب دارایی، نحوه معاملات و نحوه تقسیم سود به چند دسته تقسیم می‌شوند.

انواع از نظر ترکیب دارایی

از نظر ترکیب دارایی، صندوق‌های درآمد ثابت شامل چهار نوع عادی، نوع دوم، مختص اوراق دولتی و واحد عادی اهرمی هستند. در این میان، صندوق‌های عادی امکان سرمایه‌گذاری اندکی در سهام دارند، درحالی‌که صندوق‌های مختص اوراق دولتی کل پرتفوی خود را به اوراق کم‌ریسک اختصاص می‌دهند.

انواع از نظر نحوه معاملات

از نظر نحوه معاملات، این صندوق‌ها به دو نوع قابل معامله در بورس (ETF) و مبتنی بر صدور و ابطال تقسیم می‌شوند. صندوق‌های ETF به دلیل نقدشوندگی بالا، شفافیت بیشتر و هزینه‌های مدیریتی کمتر، طرفداران زیادی دارند و به راحتی در بازار بورس خرید و فروش می‌شوند.

انواع از نظر نحوه تقسیم سود

در نهایت، نحوه تقسیم سود نیز در انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت اهمیت دارد. برخی از این صندوق‌ها مانند کمند و کاریزما، سود را به‌صورت ماهیانه و بدون نرخ شکست پرداخت می‌کنند. این ویژگی باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران بتوانند جریان درآمدی منظمی داشته باشند.

در نتیجه، انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت به نیازهای سرمایه‌گذار بستگی دارد. برای افرادی که به نقدشوندگی و شفافیت بالا اهمیت می‌دهند، صندوق‌های ETF گزینه مناسبی هستند، درحالی‌که سرمایه‌گذاران به دنبال سود پایدار و کم‌ریسک، می‌توانند به سراغ صندوق‌های مختص اوراق دولتی بروند.

معرفی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاری

صندوق‌های درآمد ثابت گزینه‌ای ایده‌آل برای افرادی هستند که به دنبال سرمایه‌گذاری با ریسک پایین و سود پایدار هستند. این صندوق‌ها به دلیل سرمایه‌گذاری عمده در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای کم‌ریسک مالی، نوسانات کمی داشته و درآمدی قابل پیش‌بینی ارائه می‌دهند. در ادامه، سه مورد از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت که عملکرد مطلوبی داشته‌اند، معرفی می‌شوند.

۱. صندوق درآمد ثابت کارا؛ سود مرکب و بدون ریسک

صندوق کارا یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سود روزشمار و بازدهی مرکب هستند. این صندوق از نوع درآمد ثابت نوع دوم بوده و بیشتر دارایی‌های آن را اوراق قرضه دولتی، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی تشکیل می‌دهد.

ویژگی‌های مهم این صندوق عبارتند از:

✔ سود روزشمار و بدون نرخ شکست: سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمان سرمایه خود را برداشت کرده و تا همان روز سود دریافت کنند.

✔ ریسک بسیار پایین: این صندوق نیازی به سرمایه‌گذاری در سهام ندارد، بنابراین نوسانات بازار بورس بر آن تأثیر چندانی ندارد.

✔ عدم تقسیم سود ماهانه: برخلاف برخی دیگر از صندوق‌ها، سود این صندوق از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق و به‌صورت مرکب محاسبه می‌شود.

✔ ارزش خالص دارایی‌ها: بیش از ۱۲۱ هزار میلیارد ریال که نشان‌دهنده مقیاس بالای این صندوق و اعتماد سرمایه‌گذاران به آن است.

✔ معاف از مالیات: سرمایه‌گذاری در این صندوق بدون مالیات بوده و مزیت بیشتری برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

این ویژگی‌ها باعث شده که صندوق کارا یکی از پربازده‌ترین صندوق‌های درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاری باشد.

۲. صندوق کمند؛ پرداخت سود ماهیانه و نقدشوندگی بالا

صندوق کمند یکی از محبوب‌ترین صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است که تمرکز آن بر اوراق مشارکت بانکی، سپرده‌های بانکی و اوراق دولتی است. این صندوق گزینه‌ای عالی برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال دریافت سود ماهیانه هستند، محسوب می‌شود.

مزایای صندوق کمند:

✔ تقسیم سود ماهانه: برخلاف صندوق‌هایی مانند کارا، صندوق کمند سود را به‌صورت ماهیانه و در اولین روز کاری پس از بیست‌وپنجم هر ماه به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند.

✔ نقدشوندگی بالا: از آنجایی که کمند یک ETF است، به راحتی می‌توان آن را در بورس خرید و فروش کرد.

✔ ریسک پایین: حدود ۸۵ درصد از دارایی‌های این صندوق را اوراق کم‌ریسک مانند اوراق خزانه تشکیل می‌دهند.

✔ محاسبه سود به صورت روزشمار: برخلاف سپرده‌های بانکی که ممکن است نرخ شکست داشته باشند، سرمایه‌گذاران در این صندوق می‌توانند در هر زمان که بخواهند، پول خود را خارج کنند و تا همان روز سود دریافت کنند.

✔ ارزش خالص دارایی‌ها: بیش از ۵۴ هزار میلیارد ریال که نشان از اعتماد بالای سرمایه‌گذاران دارد.

صندوق صندوق درآمد ثابت کمند گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سود ماهانه، نقدشوندگی بالا و کمترین میزان ریسک هستند.

۳. صندوق درآمد ثابت کاریزما؛ بازدهی بالا و تقسیم سود ماهانه

صندوق کاریزما یکی دیگر از صندوق‌های برتر در حوزه درآمد ثابت است که ویژگی‌های جذابی برای سرمایه‌گذاران دارد.

ویژگی‌های صندوق کاریزما:

✔ پرداخت سود ماهیانه: مانند صندوق کمند، این صندوق نیز سود را هر ماه در اولین روز کاری پس از ۲۵ام ماه پرداخت می‌کند.

✔ امکان سرمایه‌گذاری مجدد سود: سرمایه‌گذاران این امکان را دارند که سود ماهیانه خود را مجدداً در صندوق سرمایه‌گذاری کنند.

✔ سود روزشمار و بدون نرخ شکست: در صورت برداشت وجه، تا همان روز به سرمایه‌گذار سود تعلق می‌گیرد.

✔ ریسک پایین و بازدهی مناسب: این صندوق دارای ۲۸.۰۷ درصد سود موثر سالانه است که یکی از بالاترین نرخ‌های سود در میان صندوق‌های درآمد ثابت محسوب می‌شود.

✔ ارزش خالص دارایی‌ها: بیش از ۷۲ هزار میلیارد ریال که نشان‌دهنده اعتبار و پایداری بالای آن است.

این صندوق برای افرادی که علاوه بر ریسک پایین، به دنبال سوددهی مناسب و پرداخت سود ماهانه هستند، گزینه‌ای ایده‌آل محسوب می‌شود.

ازکی سرمایه، ارائه دهنده برتر انواع صندوق درآمد ثابت

ازکی سرمایه یکی از ارائه‌دهندگان برتر انواع صندوق‌های درآمد ثابت در ایران است. این شرکت با ارائه صندوق‌های با ریسک پایین و سود ثابت، انتخاب مناسبی برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال درآمد پایدار و مطمئن هستند. ازکی سرمایه با فراهم کردن امکان دسترسی آنلاین به صندوق‌ها و ارائه مشاوره تخصصی، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا بهترین تصمیمات را برای سرمایه‌گذاری‌های خود بگیرند.

جمع‌بندی

انواع صندوق‌ درآمد ثابت گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال ریسک پایین و بازدهی پایدار هستند. این صندوق‌ها با سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه دولتی، سپرده‌های بانکی و دیگر ابزارهای کم‌ریسک، امکان دستیابی به سودهای ثابت یا روزشمار را فراهم می‌کنند. با توجه به تنوع انواع صندوق‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند با توجه به نیاز و سطح ریسک‌پذیری خود، بهترین گزینه را انتخاب کنند.